Podstawowe modyfikacje gotowej strategii

Siłą gotowej strategii jest absolutny nacisk na bezpieczeństwo - czyli szybkie wycofanie się z funduszy akcyjnych.

Zastosowane w wersji standardowej strategii rozwiązanie działą w następujący sposób:

• podczas trwania sygnału inwestowania w fundusze akcyjne - strategia zaleca inwestować w dwa fundusze akcji dużych spółek polskich (z czołówek rankingu Opiekuna Inwestora) 
• do określenia zmiany sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne nie bada posiadanych w portfelu funduszy, ale bada najgorsze fundusze akcji polskich (także dużych spółek)
• i już gdy te najgorsze z funduszy akcji dużych spółek tracą ponad 10% wysyła alarm o zmianie sposobu inwestowania
• w ten sposób, inwestor, którego pieniądze są w tych lepszych funduszach akcji polskich dużych spółek wycofuje się z minimalnym obsunięciem kapitału, czasem niższym niż 5%

W produktach inwestycyjnych dostępnych jest wiele innych funduszy. I tu zalecamy wprowadzanie dodatkowych modyfikacji.

Proste modyfikacje strategii 

Są tak proste, że mogą być z powodzeniem stosowane przez początkujących inwestorów. Założenie jest jedno: wybieramy bardziej ryzykowne fundusze, i dla tych wybranych śledzimy i monitorujemy wyniki tych funduszy poprzez Kroczący Stop Loss.

W ten sposób dajemy sobie szanse na większe zyski przy minimalnym ryzyku minimalnie niższego zysku.

Propozycje modyfikacji

	Podczas sygnału: fundusze pieniężne - wybór 2-ch funduszy obligacji rynku polskiego. Fundusze obligacji często zarabiają lepiej niż fundusze pieniężne. W pewnych sytuacjach potrafią także dużo (ponad 10%) tracić. Warto przy tej modyfikacji zdefiniować Kroczący Stop Loss dla każdego z funduszy dla progu alarmowego 2%.Dla bardzo ostrożnych inwestycji próg ten może wynosić np. 1%.
	Podczas sygnału: fundusze pieniężne - wybór 2-ch funduszy obligacji zagranicznych. Fundusze obligacji często zarabiają lepiej niż fundusze pieniężne. Kroczący Stop Loss dla każdego z funduszy dla progu alarmowego 4%. Dla bardzo ostrożnych inwestycji próg ten może wynosić np. 3%. Z uwagi na ryzyko kursowe (ale też "szansę kursową").
	Podczas sygnału: fundusze akcyjne - zamiast funduszy akcji dużych spółek wybrać dwa fundusze małych i średnich spółek rynku polskiego. Fundusze te często zarabiają lepiej niż fundusze dużych spółek. Jednak często w trakcie spadków tracą szybciej. Warto zabezpieczyć się przed tym stosując dla tych funduszy Kroczący Stop Loss dla progu alarmowego 6-8%.
	Podczas sygnału: fundusze akcyjne - zamiast funduszy akcji polskich wybrać fundusze akcji zagranicznych. Tutaj proponujemy zastosowanie zasady "Ośmiu Rynków". Czyli inwestycję w 6-8 różnych funduszy akcji różnych rynków i stosując dla tych funduszy Kroczący Stop Loss dla progu alarmowego 7-8%.
	Podczas sygnału: fundusze akcyjne - wykorzystać fundusze. które próbują zarabiać podczas gdy giełdy tracą. To bardziej ryzykowne rozwiązania - stąd aby ograniczyć możliwości większych strat warto zdefiniować Kroczący Stop Loss z niewielkim progiem alarmowym, np. 5%.
	Podczas sygnału: fundusze bezpieczne - próba inwestowania "wbrew" strategii. Okres inwestowania w fundusze pieniężne według wskazań strategii zdarzało się, że trwał w przeszłości nawet ponad pół roku. Inwestorzy akceptujący niewielkie dodatkowe ryzyko mogą podjąć próby inwestowania wbrew startegii - przykładowo w sytuacji, gdzie zewsząc mówi się o wzrostach na rynkach finansowych, a założenia strategii nie sygnalizują powrotu do funduszy akcyjnych. Można wtedy podjąć próbę uzyskania dodatkowego zysku poprzez inwestycję w fundusze akcji polskich/ lub zagranicznych. Założenie jest następujące: chcę dodatkowo zarobić, ale w najgorszym razie wycofać się z niedużą stratą. Dlatego proponowany próg dla Kroczącego Stop Loss także jest niewielki: 5-7%.

Modyfikacje w praktyce

Decydując się na stosowanie modyfikacji strategii nadal korzystamy z "sygnałów" strategii Opiekun Zysku. Nie ma możliwości takiej konfiguracji konta w portalu aby w momencie otrzymania alarmu: zmiana sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne e-mail zawierał zamiast standardowo proponowanych funduszy pieniężnych np. fundusze obligacji.

Zakładamy, że decydując się na modyfikację strategii jako użytkownik portalu zdecydujesz się poświęcić kilka minut więcej czasu na zarządzanie własną inwestycją.

Krok 1. W momencie otrzymania alarmu: zmiana sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne e-mail zawierać będzie listę funduszy pieniężnych. Decydując się na modyfikację (fundusze obligacji zamiast funduszy pieniężnych) wystarczy zalogować się w portalu i w zakładce "Wybierz fundusz" dokonać wyboru dwóch najlepszych funduszy obligacji.

Krok 2. Dla tak wybranych funduszy wystarczy zdefiniować alarmy Kroczącego Stop Loss. Aby monitorować dokładnie te fundusze, w które zainwestowano pieniądze.

W przypadku wpłat systematycznych

Nie ma konieczności ustawiania np. co miesiąc nowego alarmu Kroczącego Stop Loss. Ponieważ w ramach strategii zakłada się zarządzanie całym zgromadzonym kapitałem wpływ miesięcznej wpłaty nie jest istotny i należy inwestować zgodnie z przyjętą modyfikacją strategii.

Innym rozwiązaniem może być dokonywanie wpłat dodatkowych według wzorcowej strategii, a modyfikację zastosować dla dotychczas zgromadzonego kapitału.

Modyfikacje - dla całego kapitału, czy dla części?

Każde rozwiązanie jest dobre. Nie ma wymogu stosowania modyfikacji dla całego kapitału. Można przykładowo połowę inwestycji inwestować według wzorcowej zasady strategii Darwin Defender a dla drugiej połowy zastosować modyfikacje. Proporcje te mogą być różne.

Chcąc wypróbować modyfikacje w praktyce można np. w "inny sposób" zainwestować jedynie 10% wartości inwestycji.

Co zrobić po otrzymaniu alarmu Kroczącego Stop Loss?

Powrócić do wzorcowej metody inwestowania (fundusze pieniężne/obligacji polskie, fundusze akcji polskich) według aktualnych wskazań strategii.

Czyli przyjąć postawę: podjąłem ryzyko licząc na większe zyski niż standardowa wersja strategii, okazało się, że nie był to dobry moment na taką decyzję i zgodnie z przyjętym samodzielnie progiem alarmowym wycofuję się profilaktycznie aby wykluczyć ryzyko dalszych strat.

Wydrukuj