Fundusze mieszane

Fundusze mieszane to połączenie inwestowania częściowo w akcje i częściowo w bezpieczne instrumenty finansowe. Daje złudne poczucie bezpieczeństwa. Jedyne co takie fundusze mogą zaoferować to:

• zyski niższe od funduszy akcyjnych w czasie wzrostów
• straty podczas spadków na rynku akcji (mało pocieszające, że straty są mniejsze niż w funduszach akcji)
• bardzo powolne odrabianie strat z uwagi na to, że tylko część pieniędzy zainwestowana jest w akcje

Dlaczego w takim powstały fundusze mieszane?

Ponieważ inwestorzy szukając ograniczenia ryzyka zaczęli stosować tzw. dywersyfikację (o tym micie inwestowania także przeczytasz na naszych stronach). Czyli część pieniędzy wpłacając w fundusz akcji a resztę w fundusz obligacji.

Od strony biznesu funduszy inwestycyjnych pojawiło się tutaj zagrożenie, że inwestor może zainwestować w fundusz akcji firmy A, ale fundusz obligacji wybierze już w firmie B. Stąd pomysł aby zaoferować Klientowi gotowe rozwiązanie - jeden fundusz, w którym inwestor wpłaci wszystkie pieniądze. Od których fundusz będzie pobierał swoją opłatę za zarządzanie.

Długoterminowe wyniki: ledwie ponad inflację!

Fundusze Stabilnego Wzrostu i Zrównoważone to fundusze z grupy mieszanych. Niech ich wyniki dadzą do myślenia inwestorom, którzy oczekują dobrych zysków dzieląc część pieniędzy na fundusze bezpieczne a część na akcyjne.  Fundusze Stabilnego Wzrostu i Zrównoważone taki podział realizują w imieniu inwestora.

Efekt: w długim 10-letnim okresie zyski w przedziale jedynie 0%-2% średniorocznie ponad inflację!

A w krótkich, 4-letnich inwestycjach fundusze stabilnego wzrostu można podsumować takim zdaniem: stabilne z nazwy, a zysk? Czasami.

Wydrukuj