Jak wyglądają wiadomości e-mail wysyłane przez portal

Informacje wysyłane są na Twój adres e-mail lub jako SMS.

Oceny funduszy wysyłane raz w miesiącu (Oceny portalu Opiekun Inwestora)

Oceny funduszy wysłane zgodnie z profilem inwestora (rozważny) pokazują listę funduszy dostępnych, w tym przypadku, w polisie Plan Inwestycyjny Axa Plus.

Prezentowane są miesięczne analizy funduszy. W przypadku inwestora o profilu „rozważny” „Ocena” pokazuje, że fundusz Pioneer w ostatnim okresie zarabiał średnio  3,8% miesięcznie. Bardzo przydatne są tutaj informacje „Min” oraz „Max”. „Min” oznacza, że np. fundusz Pioneer w badanych inwestycjach nigdy w ciągu miesiąca (28 dni) nie stracił więcej niż 4,0%, ale też nigdy nie zarobił więcej niż 15,9%.

(słowo „średnio” jest pewnym uproszczeniem. Dokładnie wartość 3,8% dla funduszu Pioneer oznacza, że w ostatnim okresie w połowie z badanych inwestycji trwających 28 dni fundusz ten zarabiał więcej niż 3,8% a w połowie mniej niż 3,8%.)

To pozwala zauważyć pewną zależność - porównajmy fundusz Arka Akcji z funduszem Pioneer Akcji. Fundusz Arka jest bardziej ryzykowny dla tego inwestora. Arka Akcji co prawda zarabiał więcej (ale nigdy w ciągu miesiąca nie zarobił ponad 18,7% - czyli więcej niż Pioneer), ale też zdarzały się większe straty - 5,4% w porównaniu do 4,0%.
Oceny statystyczne portalu Opiekun Inwestora pokazują tu względne porównania wyników funduszy pokazując nie tylko ile można było zarobić, ale też ile można było stracić.

Unikamy wtedy doboru funduszu w oparciu o jednorazowy wynik badany w jednym, wybranym dniu.

Oceny funduszy wysyłane raz w miesiącu (według zmiany za ostatni miesiąc)

Osoby, które nie chcą korzystać z ocen funduszy według metodyki portalu Opiekun Inwestora mogą otrzymać listę funduszy uszeregowaną według wyniku za ostatni miesiąc (28 dni).

 Lista funduszy zawiera także dokładne informacje - o wyniku, który dany fundusz uzyskał w poprzednim miesiącu (28 dni) oraz dokładne daty, których obliczenie dotyczy.

Widać tutaj, że różne fundusze z różnym opóźnieniem dostarczają dane. Przykładowo o godzinie 20.00 portal posiadał już dane o funduszu Legg Mason akcji za dzień bieżący.

Warto tutaj pokazać różnicę między wynikami (powyżej) a ocenami portalu Opiekun Inwestora (poprzedni rysunek). W dniu 2009.09.30 miesięczny wynik funduszu Arka Akcji wyniósł 1,2%. Czy na tej podstawie można powiedzieć więcej na temat tego jakich wyników można się spodziewać w przyszłości? Czy Arka potrafiła ostatnio zarobić miesięcznie 5%, 10%, 20%? A może wynik 1,2% to już szczyt możliwości tego funduszu?

Oceny portalu Opiekun Inwestora dostarczają dodatkowej informacji. 

Monitor Strategii - czyli co monitoruje portal

Użytkownicy portalu mogą dodatkowo otrzymywać co określoną ilość dni „Monitor strategii”.

Monitor Strategii ma charakter informacyjny. Prezentuje jak na dzień bieżący wyglądają analizy portalu dotyczące badanej strategii. 

E-mail z informacją o zmianie sygnału

W przypadku, gdy choć jeden z funduszy stracił w ciągu miesiąca ponad 10% natychmiast wysyłana jest informacja do użytkowników.

Portal wysyła informacje w godzinach 20.00 do 21.00. Do tej godziny Opiekun Inwestora otrzymuje już wyceny części funduszy z dnia bieżącego. A to pozwala przesłać wiadomość już tego samego dnia. Liczy się tutaj szybka reakcja użytkownika. Wiele platform inwestycyjnych pozwala na złożenie zlecenia przed północą co pozwala na szybsze wykonanie dyspozycji.

Sygnał zmiany na fundusze pieniężne

Oprócz informacji o zmianie sygnału od razu prezentowana jest lista najlepszych funduszy pieniężnych dla danego użytkownika (zgodnie z profilem inwestora). Różnice w wynikach funduszy pieniężnych w krótkim okresie mogą być nawet dwukrotne.

Sygnał zmiany na fundusze akcyjne:

Oprócz informacji o zmianie sygnału od razu prezentowana jest lista najlepszych funduszy akcyjnych dla danego użytkownika (zgodnie z profilem inwestora).

Wydrukuj