Jedną z cech wyróżniających Opiekuna Inwestora jest indywidualne doradztwo. Profil inwestora pozwala nam jeszcze bardziej dopasować się do Twoich potrzeb.
Nie ma funduszu najlepszego dla każdego inwestora. Każdy inwestor jest inny.
Profil inwestora to prawdopodobnie najważniejsza z funkcji Opiekuna Inwestora. Dzięki niej nasze porady stają się dostosowane do Twojego sposobu inwestowania.
W swoim profilu użytkownik określa cztery najważniejsze cechy swojej strategii inwestycyjnej:
Akceptowalny poziom ryzyka Opiekun Inwestora przedstawia w bardzo czytelny sposób.
Poziom ryzyka: "inwestor ostrożny" oznacza, że roczny oczekiwany zysk użytkownik chce osiągnąć z małym ryzykiem określonym jako 25%. Czyli "jest tylko jedna szansa na cztery, że tego wyniku nie osiągnę".
Poziom ryzyka: "inwestor agresywny" oznacza, że roczny oczekiwany zysk użytkownik chce osiągnąć akceptując wysokie ryzyko określonym jako 75%. Czyli "jest tylko jedna szansa na cztery, że taki wynik osiągnę, a trzy na cztery, że wyniku tego nie osiągnę".
Łącząc akceptowalny poziom ryzyka z oczekiwanym poziomem zysków oraz horyzontem czasowym dla obliczeń dokonywane są obliczenia i analizy dla konkretnego użytkownika. Dla różnych użytkowników wyniki są różne.
Przy zbyt optymistycznie zdefiniowanych ozcekiwaniach (wysoki oczekiwany zysk przy niskim ryzyku) możliwa jest sytuacja, gdzie Opiekun Inwestora nie zaproponuje na dany dzień żadnego z funduszy - gdyż żaden nie z nich nie spełnia oczekiwań inwestora.