Platforma inwestycyjnaPoniższe informacje są dedykowane dla osób zainteresowanych chcących dokładniej przyglądać się własnym inwestycjom. Gotową strategię inwestowania można stosować bez podanych poniżej uwag. Jeżeli inwestujemy w ramach platformy inwestycyjnej (jak np. mBank) to stosując strategię Darwin+Defender (lub każdą inną strategię) musimy pamiętać w jaki sposób odbywa się konwersja jednostek uczestnictwa. Natomiast, wbrew powszechnej opinii - w przypadku gdy tracimy przed konwersją nie może nas powstrzymywać podatek "Belki". Konwersja pieniędzy między funduszamiW trackie konwersji pieniądze są "poza rynkiem" Konwersja jednostek uczestnictwa funduszy z Funduszu A do Funduszu B wygląda następująco: - Sprzedaję jednostki Funduszu A (dzień 0)
- Transakcja wykona się z reguły następnego dnia (dzień 1)
- Fundusz zarejestruje sprzedaż jednostek i dokona przelewu pieniędzy na konto inwestora (dzień 2)
- Pieniądze na koncie pojawią się nie wcześniej niż następnego dnia (dzień 3)
- Dopiero wtedy można dokonać zakupu jednostek Funduszu B
- Transakcja wykona się z reguły następnego dnia (dzień 4)
- Informacja o tym pojawi się za jakiś czas na naszym rachunku
Czyli w dniach 2-4 (czyli przez 3 dni lub dłużej) nasze pieniądze nie są nigdzie inwestowane. Jeżeli dokonujemy konwersji z funduszu Akcji w inny fundusz Akcji to przez te 3 dni nie uzyskujemy zysków z tych funduszy (jeżeli trwają wzrosty). Dlatego ilość konwersji między funduszami akcji warto ograniczyć do np. jednej na 3 miesiące. Oceny funduszy portalu Opiekun Inwestora Polecamy skorzystać w tym przypadku z ocen statystycznych funduszy, i dobierać fundusze zakładając, że konwersje z funduszy akcji w inne fundusze akcji będą wykonywane nie częściej niż raz na kwartał. W takim przypadku w profilu inwestora warto zdefiniować okres analiz na: Stosuję analizy wyników 3-miesięcznych (Analizy w ostatnich 9 miesiącach) Oczywiście, jeżeli pojawi się sygnał przejścia do funduszy bezpiecznych - całość inwestycji zaleca się do tych funduszy przenieść - zgodnie z założeniami strategii. Dodatkowe uwagi Jeżeli w kolejnym miesiącu oceny posiadanych funduszy nie są już wśród najlepszych, i oceny, które przesyła portal są dużo gorsze od najlepszych - wtedy sugerujemy taką konwersję jednak wykonać i wymienić fundusze akcyjne w portfelu. Podatek BelkiW przypadku gdy pojawia się sygnał przejścia do funduszy pieniężnych - nie można decyzji o konwersji uzależniać od konieczności zapłacenia podatku Belki od wypracowanego zysku. Wydrukuj
|