Polisa inwestycyjna

Poniższe informacje są dedykowane dla osób zainteresowanych chcących dokładniej przyglądać się własnym inwestycjom. Gotową strategię inwestowania można stosować bez podanych poniżej uwag.

Jeżeli inwestujemy w ramach polisy inwestycyjnej (jak np. Axa, Aegon, Skandia...) to stosując strategię Darwin+Defender (lub każdą inną strategię) musimy pamiętać w jaki sposób odbywa się konwersja jednostek uczestnictwa.

Konwersja pieniędzy między funduszami

	Zasada Darwina strategii Darwin+Defender zakłada systematyczne dokonywanie konwersji za każdym razem wybierając dwa najlepsze fundusze.
	Stosując tę zasadę w polisie inwestycyjnej musimy pamiętać, że do czasu otrzymania potwierdzenia konwersji nie można wykonać ponownej konwersji
	Aby wybrać rzeczywiście fundusze, które w sposób stabilny są lepsze od innych warto korzystać z ocen statystycznych portalu zamiast z wyników funduszy za ostatni np. miesiąc.

W trackie konwersji pieniądze są cały czas "na rynku" ale w tym czasie nie możemy wykonać kolejnej konwersji

Kiedy powyższa sytuacja ma znaczenie? Przede wszsytkim wtedy, gdy wykonamy konwersję miedzy różnymi funduszami akcyjnymi a dzień, kilka dni później pojawi się sygnał zmiany funduszy na pieniężne - a wtedy do czasu zakończenia procesu zamiany funduszy nie możemy zlecić ponownej konwersji.

Konwersja jednostek uczestnictwa funduszy z Funduszu A do Funduszu B wygląda następująco:

1. Zlecamy konwersję jednostek Funduszu A na jednostki funduszu B (dzień 0)
2. Transakcja wykona się z reguły dwa dni później (dzień 2)
3. Informacja o transakcji pojawi się na naszym koncie po kolejnych 3,5 a czasem więcej dniach.

Pieniądze są tutaj cały czas inwestowane. Ale możliwość ponownego nimi zarządzania dostępna będzie czasem nawet po 7 a nawet 10 dniach. W tym czasie nie można dokonywać kolejnych konwersji.

Natomiast warto wiedzieć, że od takiej transakcji nie jest pobierany podatek Belki, oraz, że pieniądze cały czas są inwestowane - do dnia 2. w Funduszu A i od razu od momentu konwersji w Funduszu B.

Oceny funduszy portalu Opiekun Inwestora 

Polecamy skorzystać w tym przypadku z ocen statystycznych funduszy, i dobierać fundusze zakładając, że konwersje z funduszy akcji w inne fundusze akcji będą wykonywane nie częściej niż raz na kwartał.

W takim przypadku w profilu inwestora warto zdefiniować okres analiz na: 

Stosuję analizy wyników 3-miesięcznych (Analizy w ostatnich 9 miesiącach)

Oczywiście, jeżeli pojawi się sygnał przejścia do funduszy bezpiecznych - całość inwestycji zaleca się do tych funduszy przenieść - zgodnie z założeniami strategii.

Dodatkowe uwagi

Jeżeli w kolejnym miesiącu oceny posiadanych funduszy nie są już wśród najlepszych, i oceny, które przesyła portal są dużo gorsze od najlepszych - wtedy sugerujemy taką konwersję jednak wykonać i wymienić fundusze akcyjne w portfelu.

Podatek Belki

Przy konwersjach w ramach polisy inwestycyjnej podatek Belki nie jest naliczany.

Wydrukuj