Profil inwestora - co to jest?

Nie ma jednego najlepszego funduszu dla każdego. Każdy inwestor jest inny. Dlatego oceny funduszy prezentowane w portalu są dopasowane do indywidualnego profilu inwestora.

W portalu wybraliśmy praktyczne podejście do inwestowania.

Zamiast wypełniania skomplikowanej ankiety, w wyniku której podany zostaje werdykt "jest Pan/Pani inwestorem średnio konserwatywnym" wybraliśmy proste rozwiązanie - które pozwala każdemu użytkownikowi portalu dobrać fundusze w sposób jak najbardziej indywidualny.

To rozwiązanie - to tak naprawdę dwa pytania:

1. Jaki okres mamy przyjąć dla prezentowanych analiz?

2. Jakim typem inwestora jesteś?

Okres dla prezentowanych analiz - co to znaczy?

Po prostu: jak często zakładasz dokonywanie zmian funduszy?

Ale nie chodzi tu o konwersję z funduszy np. akcyjnych na pieniężne. Chodzi tu o dokonanie zmiany np. z jednych funduszy akcyjnych na inne fundusze akcyjne. Nigdy nie jest tak, że fundusz najlepszy dziś będzie najlepszy przez następne 5 lat. Dlatego zalecemy dokonywać co jakiś czas selekcji wybierając fundusz, który rokuje najlepsze nadzieje na przyszłość.

Do wyboru mamy analizy dla inwestycji trwających 1 miesiąc, 3 miesiące pół roku oraz rok.

Wybierając analizy funduszy za okres 1 miesiąca - otrzymamy listę najlepszych funduszy - tych, które uzyskiwały najlepsze wyniki gdyby zainwestować w te fundusze na okres 1 miesiąca. To po prostu fundusze, które systematycznie uzyskiwały wyniki lepsze od innych.

Jaką wartość wybrać? 

Jeżeli nie wiesz, które oceny wybrać - zalecamy wybór analizy inwestycji miesięcznych. 

Dwie porady:

• inwestując w ramach polisy inwestycyjnej warto dokonywać tego typu konwersji (aby zawsze starać się inwestować w najlepsze fundusze) raz w miesiącu, raz na dwa miesiące lub raz na kwartał. W zależności od dokonanego wyboru należy wybrać oceny funduszy miesięczne lub 3-miesięczne.
• inwestując w platformach inwestycyjnych (np. mBank) warto dokonywać tego typu konwersji (aby zawsze starać się inwestować w najlepsze fundusze) raz na kwartał. Zalecamy wybrać oceny funduszy 3-miesięczne.

Jakim typem inwestora jesteś?

Zamiast ankiety po prostu wybierz jedną z możliwości:

• inwestuję ostrożnie,
• inwestuję agresywnie,
• inwestuję tak pośrednio - czyli rozważnie.

Co oznacza taki wybór?

Oceny funduszy portalu Opiekun Inwestora uwzględniają także twoje podejście do inwestowania. Jeżeli wybrałeś "jestem inwestorem ostrożnym" nie oznacz to, że zaproponujemy Tobie inwestowanie w fundusze bezpieczne. Taki wybór oznacza, że w dowolnej grupie funduszy (np. akcji, zagraniczne, mieszane) portal zaprezentuje na pierwszych miejscach te fundusze, które w danej kategorii są bardziej bezpieczne - tzn. być może nie uzyskiwały dotychczas bardzo wysokich zysków, ale teżich najgorszy wynik (np. strata) była zazwyczj relatywnie niewielka.

Wydrukuj