Strategia: Minimalizuj straty (akceptowalna strata)

Jeżeli ufasz, że zasada "kup i trzymaj" pozwoli Ci być skutecznym inwestorem,
to opisywana tu strategia nie jest dla Ciebie."

• artykuł, w którym pokazuję, że im większa strata - tym więcej Twoje fundusze muszą odrobić aby "wyjść na zero" nie mówiąc już o zyskach.
• Polecam też sprawdzić jak brak strategii pomógł Karolowi stracić 60% w funduszach.

Opis Strategii "Minimalizuj straty"

Co oferuje Opiekun Inwestora? Skorzystaj z przykładów na tej stronie i opisz swoją strategię inwestowania. Zbuduj własny system powiadomień. Pozostaw kontrolę strategii naszym serwerom. Postępuj zgodnie ze strategią po tym jak otrzymasz powiadomienie przez e-mail lub SMS.		Cel Zabezpieczyć inwestycje przed stratą większą niż ta, którą jesteśmy w stanie zaakceptować. Czyli wiedzieć kiedy zakończyć inwestycję. Po prostu zamiast tracić więcej niż akceptujesz - wypłać lub dokonaj konwersji.
		Dlaczego? Inwestując na rynku Funduszy Inwestycyjnych musimy liczyć się z możliwością straty. Im bardziej agresywnie inwestujemy, tym zwiększa się prawdopodobieństwo straty części kapitału. Dlatego pierwszym elementem budowy każdej strategii inwestowania powinno być odpowiedzenie przed samym sobą na pytanie: Ile jestem gotowy stracić? Jeżeli takiego pytania nie zadamy to w przypadku spadków możemy popełnić identyczny błąd, jaki opisałem w artykule: "Straciłem w funduszach 50% - co robić!"
		Opis strategii Jeżeli wartość funduszy w moim portfelu spadnie poniżej kwoty X  to przenoszę środki z funduszy agresywnych w bezpieczne narzędzia inwestycyjne (fundusze pieniężne, lokaty bankowe).
		Dla kogo? Strategia zalecana jako obowiązkowa dla każdego inwestora. Zarówno dla inwestującego ostrożnie jak i agresywnie.

Zasady realizacji strategii

Aby realizować tę strategię należy codziennie obliczać wartość portfela i sprawdzać czy nie wystąpiły opisane w strategii warunki. Czas, który na to poświęcasz możesz oszczędzić jeżeli...

...wykorzystasz narzędzia Opiekuna Inwestora

Przykład: Posiadam fundusze, których wartość na dziś wynosi 10.000 zł. Uznałem, że nie chcę pozwolić sobie na stratę większą niż 15%.

	Jak może wyglądać Twoja strategia? Jeżeli wartość funduszy w moim portfelu spadnie poniżej 8.500 zł to przenoszę środki z funduszy agresywnych w bezpieczne narzędzia inwestycyjne (fundusze pieniężne lub na lokatę bankową).
	Jakie powiadomienia zdefiniować? Do monitorowania tej strategii użyjemy powiadomienia "PO-3. Sprawdź wartość portfela" Zlecamy w ten sposób portalowi Opiekun Inwestora bardzo konkretne zadanie:
	Powiadom mnie, jeżeli wartość mojego portfela "Mój portfel" ma wartość "mniejszą" niż 8.500 zł. W takim przypadku prześlij mi wiadomość: Wartość portfela spadła poniżej 8.500 zł i wynosi NNNN zł. Kończę inwestycję i wycofuję środki z funduszy agresywnych.

Portal codziennie w Twoim imieniu będzie sprawdzał notowania funduszy inwestycyjnych i obliczał wartość Twojego portfela i jeżeli tylko spełniony zostanie podany przez Ciebie warunek otrzymasz wiadomość na e-mail lub SMS.

Zobacz nagranie jak łatwo buduje się powiadomienia w Portalu Opiekun Inwestora!

Zalecenia

	Jaki poziom akceptowanej straty przyjąć?  Wyniki funduszy inwestycyjnych zmieniają się. Tak samo zachowuje się wartość naszego portfela. Nie można tu podać np. wartośsci 5% gdyż takie zmiany mogą występować często. Proponuję podać tu wartości odpowiadające stracie 15% lub większej.
	Czy można mieszać strategie?  Jak najbardziej. Jest to nawet zalecane aby budując swoją własną strategię inwestycyjną wykorzystać elementy różnych strategii.

Wydrukuj