Analizy statystyczne - jak wyglądają

Portal analizuje najlepsze oraz najgorsze fundusze

Zastosowanie analiz pozwala zarówno poszukiwać najlepszych funduszy dla danego inwestora (każda analiza uwzględnia profil inwestora - czyli okres na jaki inwestuje, akceptowany poziom ryzyka, oraz oczekiwany oraz minimalny akceptowany zysk).

Oceny są związane z indywidualnym profilem inwestora

Aby dokonać np. wyboru najlepszego funduszu użytkownik określa podstawowe informacje. W ten sposób portal zaprezentuje listę tylko tych funduszy, które spełniają przedstawione oczekiwania inwestycyjne.

Oceny Opiekuna są proste w interpretacji

Portal w swoich ocenach funduszy wykorzystuje wyłącznie proste do interpretacji oceny, odniesione do okresu w którym oceniamy jest dany Fundusz, uwzględniając wszystkie wirtualne, ale możliwe do wystąpienia w praktyce inwestycje.

Odpowiadają one na pytania:

	ile mógłbym stracić jeśli moja inwestycja byłaby akurat najgorszą inwestycją?
	ile mógłbym zyskać jeśli moja inwestycja byłaby akurat najlepszą inwestycją?
	gdybym przypadkowo wybierał początkowy dzień inwestycji, to jaką rentowność udałoby mi się uzyskać w co najmniej 75 % przypadków (niestety oznacza to, że w pozostałych 25 % zarobiłbym mniej, no ale zawsze więcej niż powyżej wyliczona rentowność minimalna) - innymi słowy np. "dla inwestora ostrożnego w 3 przypadkach na 4 fundusz zyska więcej niż 12%, w analizowanym okresie udało się uzyskać maksymalnie 46,5%, najgorsza inwestycja wyniosła minus 6,7%."

Dla porównania - jeżeli obserwowana zmiana wartości wyceny w ciągu ostatniego miesiąca wynosi 7,3% - czy mogę na tej podstawie ocenić czy powinienem spodziewać się wyższego czy też niższego wyniku w przyszłości - i z jakim prawdopodobieństwem?

Co najważniejsze - użytkownik portalu otrzymuje prostą, czytelną i gotową do zastosowania w praktyce informację. Jesteśmy prawdopodobnie jedynym serwisem, gdzie zamiast mówić ile dany fundusz zarobił np. w zeszłym roku poinformujemy jakich wyników można statystycznie oczekiwać dla inwestycji rocznej oraz z jaką ewentualną stratą należy się liczyć", mówi Remigiusz Stanisławek.

Współpraca ze środowiskiem naukowym

Bieżąca współpraca z uczelnią ekonomiczną (Opiekun Inwestora posiada stałego konsultanta naukowego) zapewnia, że obliczenia prowadzone w portalu są nie tylko poprawne merytorycznie, ale również dopasowane do specyfiki rynku funduszy inwestycyjnych (uwzględniają m.in. stosunkowo niską płynność tych instrumentów oraz wykorzystują wyłącznie możliwe do zrealizowania inwestycje), a wyniki obliczeń (codziennie portal przelicza i analizuje ponad 60.000 wirtualnych inwestycji) niosą za sobą przydatną informację dla inwestorów. Firma posiada stałego konsultanta naukowego z katedry Statystyki i Demografii Akademii Ekonomicznej w Poznaniu.

Warto znać najgorsze fundusze inwestycyjne

Analizy statystyczne pozwalają określić, które z funduszy są w danym momencie najgorszą inwestycją przy uwzględnieniu indywidualnego profilu inwestora.

Oto co mówi na ten temat Remigiusz Stanisławek.

Nikt nie mówi o najgorszych funduszach inwestycyjnych... Temat ten nie jest poruszany w mediach, w Internecie, prawda? Zrobiłem mały eksperyment: w sierpniu 2008 wpisałem taką frazę w Google: "najgorsze fundusze inwestycyjne". I efekt był łatwy do przewidzenia - ZERO WYNIKÓW!

Najgorsze fundusze to jeden z nieznanych sekretów, które zdradzamy naszym abonentom.

Zauważyłem, że wszyscy pokazują, które fundusze są najlepsze...

Nie da się ukrywać - o najlepszych funduszach inwestycyjnych mówi się cały czas. To ma skłonić klientów do wybrania i nabycia jednostek funduszu. I dobrze.
To bardzo ważne wybrać najlepszy Fundusz Inwestycyjny.

Ale jeżeli chcesz sprzedać jednostki uczestnictwa funduszy, które posiadasz
w portfelu, to które wybierzesz?

Pytałem wiele osób i były zaskoczone tym pytaniem. Z reguły wyprzedają fundusze po równo, czasem "na oko" lub określają to w inny sposób.

Dlaczego musisz wiedzieć, które fundusze są najgorsze?

Sprzedaż funduszu, o ile nie sprzedajesz wszystkich funduszy inwestycyjnych, które posiadasz w swoim portfelu to tak samo poważny wybór jak zakup funduszy!

Wyjaśnia to poniższy przykład.

Zobacz co się dzieje, jeżeli masz w portfelu 3 fundusze akcji
(Fundusz A, Fundusz B i Fundusz C). Każdego po 5000 zł.
Chcesz wycofać 5000 zł. Który Fundusz wybierzesz?

Mówisz, że to bez znaczenia? Nie. To ma znaczenie.

Załóżmy, że wybierasz Fundusz A. Jeżeli pozostałe fundusze
(B i C) będziesz trzymał przez rok, to załóżmy, że zarobią odpowiednio
10% i 14%. A fundusz A w tym czasie zarobi 18%.
Hmm, czyli jednak wybierając do sprzedaży Fundusz A
straciłeś jakieś 8% (800 zł! ), nieprawdaż?

Trzeba było wybrać Fundusz B. Dlaczego?
Gdyż dla inwestycji rocznej był to fundusz najgorszy.

Wydrukuj