Twój indywidualny profil inwestora

Jedną z cech wyróżniających Opiekuna Inwestora jest indywidualne doradztwo. Profil inwestora pozwala nam jeszcze bardziej dopasować się do Twoich potrzeb.

Nie ma funduszu najlepszego dla każdego inwestora. Każdy inwestor jest inny.

Profil inwestora

Profil inwestora to prawdopodobnie najważniejsza z funkcji Opiekuna Inwestora. Dzięki niej nasze porady stają się dostosowane do Twojego sposobu inwestowania.

W swoim profilu użytkownik określa cztery najważniejsze cechy swojej strategii inwestycyjnej:

• jaki jest horyzont czasowy dla własnych inwestycji na rynku funduszy (nie należy mylić z częstością dokonywania zmian w swoim portfelu - promujemy aktywne uczestnictwo na rynku funduszy),
• oczekiwany poziom zysku (cel inwestycyjny) - czyli jakich zysków oczekuje inwestor,
• minimalny poziom zysku - czyli jaki jest najniższy zysk, który użytkownik może zaakceptować (np. oprocentowanie lokaty bankowej, na której mógłby przechowywać gotówkę),
• akceptowalny poziom ryzyka - ustawienie, które najbardziej różnicuje inwestorów - czyli jak duże ryzyko jestem w stanie ponieść aby osiągnąć zamierzony cel inwestycyjny

Akceptowalny poziom ryzyka

Akceptowalny poziom ryzyka Opiekun Inwestora przedstawia w bardzo czytelny sposób.

Poziom ryzyka: "inwestor ostrożny" oznacza, że roczny oczekiwany zysk użytkownik chce osiągnąć z małym ryzykiem określonym jako 25%. Czyli "jest tylko jedna szansa na cztery, że tego wyniku nie osiągnę".

Poziom ryzyka: "inwestor agresywny" oznacza, że roczny oczekiwany zysk użytkownik chce osiągnąć akceptując wysokie ryzyko określonym jako 75%. Czyli "jest tylko jedna szansa na cztery, że taki wynik osiągnę, a trzy na cztery, że wyniku tego nie osiągnę".

Dedykowane analizy i obliczenia

Łącząc akceptowalny poziom ryzyka z oczekiwanym poziomem zysków oraz horyzontem czasowym dla obliczeń dokonywane są obliczenia i analizy dla konkretnego użytkownika. Dla różnych użytkowników wyniki są różne.

Przy zbyt optymistycznie zdefiniowanych ozcekiwaniach (wysoki oczekiwany zysk przy niskim ryzyku) możliwa jest sytuacja, gdzie Opiekun Inwestora nie zaproponuje na dany dzień żadnego z funduszy - gdyż żaden nie z nich nie spełnia oczekiwań inwestora.

Wydrukuj