Wybierz fundusz

Wybór funduszu to jeden z ważniejszych elementów układanki zwanej inwestowaniem. Ponieważ przyszłości nie można przewidzieć należy opierać się na wynikach historycznych. Zanim wybierzemy konkretny fundusz należy określić jakiego rodzaju ma to być inwestycja? Czy wybierzemy fundusz pieniężny, obligacji, mieszany, akcji? A może rynków zagranicznych.

Jak najczęściej wybiera się typ funduszu? 

	Informacje z mediów Mogą sugerować, że to czas na inwestowanie w fundusze akcyjne.
	Skład portfela zdefiniowany w oparciu o "profil inwestora" Według ankiet dostępnych na wielu stronach internetowych.
	Raporty doradców finansowych zalecających określony skład portfela Przygotowane w oparciu o próby przewidywania przyszłości
	Wyniki funduszy np. za ostatni kwartał Np. jeżeli fundusze akcji zarobiły więcej niż obligacji - to wybierzmy fundusze akcji

Jaki sposób doboru rodzaju funduszu proponuje Opiekun Inwestora?

	Oparty o stosowaną strategię inwestowania Jedną z gotowych, które udostępniamy w portalu. Lub własną. Ważne, aby wybór był w jakiś sposób uzasadniony.
	Czego nie polecamy? Budowy portfela w oparciu o Profil Inwestora Z powodów, które opisaliśmy na blogu w artykule "Mit podziału portfela na kategorie funduszy"

Gdy już wiemy jaki rodzaj funduszu wybrać, musimy dokonać wyboru

Proponujemy tutaj skorzystanie z ocen funduszy dopasowanych do Twojego profilu inwestora. Metoda stosowana w portalu w każdej grupie funduszy pozwala wybrać te, które uzyskiwały systematycznie lepsze wyniki od innych.

Jak to działa w praktyce?

Krok 1. Wybieramy kategorię funduszy (np. według gotowych filtrów) 

Oceny funduszy to miejsce, w którym otrzymasz listę najlepszych funduszy w danej grupie (przygotowaliśmy kilka gotowych filtrów) w oparciu o aktualnie zdefiniowany profil inwestora.  W ramach każdego filtru możesz dodatkowo ograniczyć listę wyświetlanych funduszy. Przykładowo w grupie funduszy "Polskie mieszane" mamy do wyboru jeszcze kilka szczegółowych grup funduszy: mieszane/ ochrony kapitału/ stabilnego wzrostu...

Krok 2. Możemy dodatkowo ograniczyć listę wyboru funduszy

		Filtr 1. Ulubione / Wszystkie Umożliwia przeglądanie ocen wszystkich funduszy lub tych, które dodano do listy Ulubionych.
		Filtr 2. Wyceniane w... Dostępne przy funduszach zagranicznych. Możliwość przeglądania ocen funduszy ograniczonych wyłącznie do funduszy w wybranej walucie.
		Filtr 3. Podtyp funduszu Dodatkowe podział funduszy według oficjalnej klasyfikacji.

Krok 3. Wybieramy najlepszy fundusz

Otrzymamy tabelkę z lsitą funduszy uszeregowanych od najlepszego do najgorszego.

Który fundusz wybrać? W powyższym przykładzie zdecydowanie Skarbiec Fortis Akcji. 

Większość inwestorów nie musi wnikać w szczegóły analiz portalu i szczegółowe znaczenie kolumny "Ocena". Wystarczy przyjąć, że im wyższa ocena tym lepsze wyniki na tle innych uzyskiwał dany fundusz.

To, że ocena ma wynik ujemny nie oznacza, że fundusz będzie tracił. Ocena nie jest próbą przewidywania ile fundusz zarobi. Jeżeli strategia, którą stosujemy wskazuje, że należy wybrać fundusz akcyjny - wybieramy ten najlepszy.

Analiza funduszy to 3 konkretne informacje

1. Ocena - im wyższa ocena tym dany fundusz wykazywał się lepszymi wynikami na tle innych w danej grupie
2. Min - najgorszy wynik, jaki uzyskał ten fundusz w analizie
3. Max - najlepszy wynik, jaki uzyskał ten fundusz w analizie

Badanie przeprowadzane jest w oparciu o wiele inwestycji z przeszłości. W efekcie oprócz oceny podawany jest także najgorszy i najlepszy wynik uzyskany w danym okresie przez każdy z funduszy.

W ten sposób możemy poznać potencjał wzrostów i spadków każdego z funduszy w czasie ostatniej sytuacji rynkowej.

To całkowicie inne podejście niż wybór funduszy w oparciu o rankingi, które przyznają punkty lub gwiazdki.

Prześledźmy taką sytuację na rzeczywistym przykładzie. 

W tym przykładzie inwestor (profil ostrożny, oceny miesięczne) decyduje się według wskazań stosowanej strategii na wybór funduszy akcyjnych. W portalu otrzymał wyniki przedstawione na rysunku.

Fundusz Fortis Akcji (na pierwszym miejscu) uzyskiwał w ostatnich miesiącach lepsze wyniki od pozostałych funduszy akcyjnych. Widać to wyraźnie, gdy porównamy go z funduszem UniMaxAkcje.

Inwestujący w funduszu Fortis Akcji, gdyby w dowolnym dniu w ostatnich miesiącach wpłacili pieniądze w ten fundusz na dokładnie jeden miesiąc nigdy nie ponieśli straty większej niż -3,9%. Jednocześnie nikomu w tym funduszu nie udało się zarobić więcej niż 13,1% w ciągu miesiąca.

Podczas, gdy w tym samym okresie czasu inwestujący w UniMaxAkcje  mogli tracić nawet -7,4%. Nikomu też nie udało się zarobić więcej niż 6,3%.

	Wybierz fundusz - czyli Oceny Funduszy Inwestycyjnych Korzystaj z ocen funduszy dopasowanych do Twojego Profilu Inwestora. Szybko dobierzesz najlepsze fundusze polskich akcji, obligacji, pieniężne, mieszane czy też fundusze zagraniczne.

Wybór funduszu to nie wszystko

Nawet najlepszy wybrany dziś fundusz nie zagwarantuje nam zysków w przyszłości. Dlatego zachęcamy do korzystania z gotowych strategii (np. Kroczący Stop Loss) lub systemu powiadomień, aby natychmiast reagować gdy fundusz straci więcej niż zaplanowaliśmy - zgodnie ze stosowanymi zasadami inwestowania. Nie powinniśmy mieć żadnych sentymentów. Należy reagować gdy nasze pieniądze tracą.

Wydrukuj