Strategia Opiekun Zysku 10/15: Jak działa?

Strategia Opiekun Zysku 10/15 zakłada aktywne zarządzanie całym zainwestowanym kapitałem. I przenoszenie zainwestowanych pieniędzy między funduszami akcyjnymi a bezpiecznymi zależnie od sytuacji.

Stosując kilka prostych zasad strategia z jednej strony ochrania wypracowane zyski bardzo wcześnie pozwalając wycofać się do funduszy bezpiecznych. Z drugiej strony pokazuje, w którym momencie już trwają wzrosty i należy się do nich „przyłączyć” dokonując konwersji w fundusze akcji.

Przy czym zmiany sposobu inwestowania (akcyjne/ bezpieczne) nie opiera na próbach przewidywania przyszłości, ale na reagowaniu na to co się wydarzyło.

	Gdyby umieć idealnie przewidzieć "górki" i "dołki"... To przebieg naszej inwestycji wyglądałby tak jak czerwony wykres. Obdarzeni wiedzą o przyszłości moglibyśmy zarabiać na rynku funduszy spokojnie ponad 40% rocznie.
	Strategia nie przewiduje przyszłośc. Reaguje na fakty ... Przebieg inwestycji wygląda wtedy jak zielony wykres. Zamiast zastanawiać się, czy jutro będzie "górka" po prostu należy wycofać się z inwestycji agresywnej gdy giełda już zaczęła tracić.

Po co zmieniać fundusze?

Ponieważ fundusze działając według ograniczeń narzoconych w statutach mają inny cel niż to aby zarobił inwestor. Przykładowo: celem funduszu akcji jest zarobić więcej niż indeks giełdowy. A to oznacza, że gdy podczas bessy (spadków na giełdzie) indeks giełdowy straci 60%, a fundusz straci 50% to fundusz osiągnął swój cel. Uzyskał wynik lepszy niż giełda. W tym przypadku mniej stracił. Dla inwestora nie jest do dobra informacja - stracił połowę zainwestowanych pieniędzy.

Dlatego podczas gdy giełdy zarabiają warto inwestować w fundusze akcyjne. A podczas gdy giełdy tracą zabezpieczać to co udało się zarobić przenosząc całość pieniędzy do funduszy bezpiecznych. Nie może tutaj być żadnych sentymentów do zarządzających czy też nazwy funduszu.

Strategia Opiekun Zysku 10/15

To strategia nastawiona na zabezpieczanie zysków, oraz włączająca się aktywnie do zarabiania w sprzyjających warunkach na rynku finansowym.

	Strategia codziennie sprawdza wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych za ostatnie 28 dni W ten sposób codziennie powstaje ranking funduszy. Można go obejrzeć na stronie "Aktualna Sytuacja"
	Jeżeli choć dwa fundusze w danym dniu wykazują zysk ponad 10% za ostatnie 28 dni.... ... to informacja, że trwają na tyle duże wzrosty na giełdach, że warto się do nich przyłączyć. W takim dni przesyłana jest informacja o zmianie sposobu inwestowania na fundusze akcyjne. To tzw. "reguła 10%".
	Jeżeli choć dwa najgorsze fundusze w danym dniu wykazują stratę ponad 10% za ostatnie 28 dni.... ... to informacja, że na rynku trwają spadki - i najgorsze fundusze już tych spadków doświadczyły. Przesyłana jest informacja o zmianie sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne. To tzw. "reguła 10%".
	W przypadku powolnych, niewielkich ale ciągłych spadków - strategia dodatkowo zabezpiecza inwestorów sprawdzając czy dwa najgorsze fundusze od lokalnej "górki" liczonej od dnia zmiany sposobu inwestowania nie straciły już więcej niż 15%. To tzw. "reguła 15%"
	W przypadku powolnych, niewielkich ale ciągłych wzrostów - strategia pozwala włączyć się do zarabiania sprawdzając czy dwa najlepsze fundusze od lokalnego "dołka" liczonego od dnia zmiany sposobu inwestowania nie zarobiły już więcej niż 15%. To tzw. "reguła 15%"
	Strategia stawia nacisk na ochronę wypracowanych zysków Dlatego zamiast pilnować aby np. fundusze w którym mamy zainwestowane pieniądze nie straciły ponad 10%, strategia "pilnuje" najgorsze fundusze. Jeżeli najgorsi zarządzający już stracili ponad 10% to znak, że warto zabezpieczyć wypracowane wcześniej zyski. Przy czym stosując strategię wycofujemy się z mniejszą stratą niż najgorsze fundusze. I tu tkwi jedna z największych zalet strategii.
	Dodatkowo co jakiś czas (np. co miesiąc) warto rozważyć wymianę funduszy akcyjnych na inne Podczas trwania sygnału inwestowania w fundusze akcyjne warto rozważyć zmianę jednych funduszy akcyjnych na inne, jeżeli aktualnie posiadane w portfelu uzyskują wyraźnie gorsze oceny.

Podsumowując:

Podczas wzrostów na rynkach finansowych - zakłada inwestowanie w fundusze akcji (aby zarabiać wraz z giełdą). Podczas spadków na rynkach finansowych zaleca zabezpieczanie zysków - i przeczekanie w funduszach bezpiecznych (pieniężnych/ obligacji).

Zmiana sposobu inwestowania (fundusze akcji/ fundusze bezpieczne) dotychczas występowała 3-4 razy w ciągu roku. Strategia określa dzień tej zmiany w oparciu o analizowanie wyników funduszy dużych spółek. Zamiast przewidywać przyszłość (czyli starać się określić, czy to "górka" czy "dołek") po prostu reaguje na fakty. Czyli zaleca wycofać się z funduszy akcji gdy rynki już tracą. A momentem, aby powrócić do zarabiania w funduszach akcji jest sytuacja, gdy giełdy już zaczęły zarabiać.

Zasada 1: Podążaj za najlepszymi

Inwestując w wybieramy wzorcowo 2 różne fundusze (bezpieczne lub akcji) rozkładając pieniądze po połowie: połowa w jeden fundusz, połowa w drugi fundusz. W produktach, w których do wyboru pozostaje nam np. tylko jeden fundusz akcji lub jeden fundusz pieniężny inwestujemy po prostu całość pieniędzy w ten jeden fundusz.

Wzorcowo strategia zakłada inwestowanie w: fundusze akcji dużych spółek, lub fundusze pieniężne/obligacji rynku polskiego.

Zasada Podążaj za najlepszymi zakłada aby podczas (trwania sygnału) inwestowania w fundusze akcji co jakiś czas dokonać zmiany jednych funduszy akcji na inne. Warto podkreślić - aby nie wykonywać tej operacji "na siłę". Warto po prostu rozważyć zmianę w portfelu, jeżeli aktualnie posiadane w portfelu fundusze mają gorsze oceny niż inne, do których mamy dostęp.

Jak wybrać najlepsze na tę chwilę fundusze? Zachęcamy skorzystać z ocen portalu Opiekun Inwestora.

Zasada 2. Uciekaj gdy akcje tracą (przenieś pieniądze do funduszy pieniężnych)

Pokazaliśmy już jak ważne dla naszych pieniędzy jest aby nie dopuścić do straty. Jak to zrobić w praktyce? Strategia Opiekun Zysku ma na to doskonałe rozwiązanie. Tak naprawdę dwa rozwiązania.

	Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych za okres 1 miesiąca (a dokładniej 28 dni kalendarzowych) i szukamy funduszy, który uzyskały najgorsze wyniki.
	Jeżeli ten wynik jest gorszy od minus 10% to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść pieniądze do funduszy bezpiecznych.

Dlaczego ta zasada jest tak bardzo skuteczna? Musimy zdawać sobie sprawę, że wśród funduszy akcji są fundusze lepsze i gorsze. A wszystkie inwestują na tym samym rynku. Jeżeli sytuacja rynkowa powoduje, że giełdy zaczynają tracić to większe straty uzyskają z reguł fundusze słabsze. A skoro słabsi tracą to jest to właśnie sygnał, że coś niedobrego dzieje się na rynkach finansowych.

Czy taki sygnał oznacza, że nasz portfel dwóch posiadanych funduszy właśnie tyle stracił?

Nie. Zauważ, że zgodnie ze Zasadą numer 1 strategii w Twoim portfelu znajdują się 2 fundusze akcji z grupy najlepszych. A decyzję o przejściu do funduszy pieniężnych podejmujemy w oparciu o wynik funduszu, który jest najgorszy.

Można z prawie 100% pewnością powiedzieć, że gdy ten najgorszy fundusz stracił np. 11% to nasze dwa fundusze w naszym portfelu straciły dużo mniej. A tym samym wycofujemy się z funduszy agresywnych zabezpieczając uzyskany dotychczas zysk. 

Dodatkowym zabezpieczeniem jest reguła 15% podczas zarabiania w funduszach akcji.

	Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych od ostatniej najwyższej "górki" (liczonej od ostatniej zmiany sygnału) i szukamy funduszy, który uzyskały najgorsze wyniki.
	Jeżeli ten wynik jest gorszy od minus 15% to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść pieniądze do funduszy bezpiecznych.

Zasada 3. Wracaj do funduszy akcji gdy zaczęły się wzrosty

Jeżeli już nasze pieniądze są zabezpieczone w funduszach pieniężnych to pojawia się pytanie - kiedy powrócić do funduszy akcyjnych?  I ponownie - nie korzystamy z żadnych ocen rynku, analiz czy też wykresów. Korzystamy po prostu z liczb. Nasze działania są tutaj całkowicie odwrotne niż w zasadzie drugiej.

	Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych za okres 1 miesiąca (a dokładniej 28 dni kalendarzowych) i szukamy funduszu, który uzyskał najlepszy wynik.
	Jeżeli zysk funduszu jest lepszy niż10% to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść pieniądze ponownie do funduszy akcyjnych, wybierając zgodnie z zasadą 1 dwa najlepsze.

Dodatkowym zabezpieczeniem jest reguła 15% podczas oczekiwania na wzrosty.

	Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych od ostatniego najniższego "dołka" (liczonego od ostatniej zmiany sygnału) i szukamy funduszy, który uzyskały najlepsze wyniki.
	Jeżeli ten wynik jest lepszy od 15% to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść pieniądze do funduszy akcyjnych.

Działanie strategii Opiekun Zysku

Działanie strategii w portalu Opiekun Inwestora najlepiej zobrazować na przykładzie.

Legenda

		Wzrosty i spadki na rynkach finansowych.
		Moment wysyłki wiadomości typu: Comiesięczne Oceny Funduszy, oraz e-mail z tą wiadomością.
		Wysyłka wiadomości typu: Zmiana sposobu inwestowania (przejście do f. bezpiecznych) oraz e-mail z tą wiadomością.
		Wysyłka wiadomości typu: Zmiana Zmiana sposobu inwestowania  (przejście do f. akcyjnych) oraz e-mail z tą wiadomością.
		Data wydarzenia.

 Co się wydarzyło w powyższym przykładzie?

		Pierwsze logowanie do portalu Użytkownik co prawda systematyczne wpłaty w fundusze wykonuje 14-go każdego miesiąca, ale już tego pierwszego dnia może otrzymać Oceny Funduszy. Otrzyma e-mail z informacją, że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze akcji” oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji - dopasowanych do profilu inwestora oraz tylko tych, które dostępne są w produkcie, który podał.
		Comiesięczne Oceny Funduszy Zgodnie z podanymi w formularzu strategii danymi - raz w miesiącu użytkownik otrzyma Oceny Funduszy. Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze akcji” oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji.
		Comiesięczne Oceny Funduszy Podobnie jak miesiąc wcześniej.
		Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy bezpiecznych) Należy przenieść wszystkie pieniądze do funduszy pieniężnych, i w kolejnych miesiącach, jeżeli dokonujemy wpłat - wpłat dokonać także w fundusze pieniężne. W wysłanym e-mailu znajdzie się informacja o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy bezpiecznych.
		Comiesięczne Oceny Funduszy Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze bezpieczne” oraz listę kilku najlepszych funduszy pieniężnych/obligacji.
		Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy akcji) Należy przenieść wszystkie pieniądze do funduszy akcyjnych, i w kolejnych miesiącach, jeżeli dokonujemy wpłat - wpłat dokonać także w fundusze akcyjne. W wysłanym e-mailu znajdzie się informacja o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy akcyjnych.
		Comiesięczne Oceny Funduszy Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze akcji” oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji.
		Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy bezpiecznych) Należy przenieść wszystkie pieniądze do funduszy pieniężnych, i w kolejnych miesiącach, jeżeli dokonujemy wpłat - wpłat dokonać także w fundusze pieniężne. W wysłanym e-mailu znajdzie się informacja o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy pieniężnych.

Wydrukuj